OrelBanks Ваш гид по финансовой безопасности
USD ЦБ
73,19
EUR ЦБ
86,39

Вход
Регистрация

Потребительский кредит для ИП наличными без залога

Решить возникшие финансовые проблемы индивидуальные предприниматели могут разными способами, но наиболее эффективным будет обращение в банк за кредитом для ИП. Независимо от опыта ведения бизнеса, банкиры помогают предпринимателям, выдавая ссуды на расширение производства, выплату заработной платы, покупку нового оборудования, аренду новых площадей и т.д. Чтобы получить выгодный кредит для ИП, собственнику необходимо тщательно подготовиться и собрать внушительный пакет документов. На нашем сайте собраны лучшие предложения от банков и МФО, специально разработанные для начинающих и опытных бизнесменов.

Сумма, руб.
Срок
Банк
Цель кредита
Лучшие предложения
Хоум КредитКредит наличными Хоум Кредит Банк рейтинг
Получить деньги
ГазпромбанкКредит наличными в Газпромбанке рейтинг
Получить деньги
Популярные предложения
Кредит наличными в банке УРАЛСИБ рейтинг
Отзывы: 11
Кредит наличными в банке УРАЛСИБ
100000 - 3000000 руб.
Ставка
От 5,5%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 23 до 70 лет
Решение
От 10 минут
Получить деньги
Кредит наличными Хоум Кредит Банк рейтинг
Отзывы: 23
Кредит наличными Хоум Кредит Банк
10000 - 3000000 руб.
Ставка
От 7,9%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 18 до 70 лет
Решение
1 минута
Получить деньги
Кредит наличными в СКБ Банке рейтинг
Отзывы: 10
Кредит наличными в СКБ Банке
51000 - 1500000 руб.
Ставка
От 6,1%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 23 до 69 лет
Решение
От 5 минут
Получить деньги
Кредит наличными в Газпромбанке рейтинг
Отзывы: 2
Кредит наличными в Газпромбанке
100000 - 5000000 руб.
Ставка
От 5,9%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 20 до 70 лет
Решение
От 10 минут
Получить деньги
Подобранные кредиты:
Кредит наличными в банке УРАЛСИБ рейтинг
Отзывы: 11
Кредит наличными в банке УРАЛСИБ
100000 - 3000000 руб.
Ставка
От 5,5%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 23 до 70 лет
Решение
От 10 минут
Получить деньги
Кредит наличными Хоум Кредит Банк рейтинг
Отзывы: 23
Кредит наличными Хоум Кредит Банк
10000 - 3000000 руб.
Ставка
От 7,9%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 18 до 70 лет
Решение
1 минута
Получить деньги
Кредит наличными в СКБ Банке рейтинг
Отзывы: 10
Кредит наличными в СКБ Банке
51000 - 1500000 руб.
Ставка
От 6,1%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 23 до 69 лет
Решение
От 5 минут
Получить деньги
Кредит наличными в Газпромбанке рейтинг
Отзывы: 2
Кредит наличными в Газпромбанке
100000 - 5000000 руб.
Ставка
От 5,9%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 20 до 70 лет
Решение
От 10 минут
Получить деньги
Кредит наличными ВТБ рейтинг
Отзывы: 14
Кредит наличными ВТБ
50000 - 5000000 руб.
Ставка
От 6,4%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 21 года
Решение
От 2 минут
Получить деньги
Кредит в банке Пойдем рейтинг
Отзывы: 21
Кредит в банке Пойдем
50000 - 300000 руб.
Ставка
От 19,8%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 22 до 70 лет
Решение
10 минут
Получить деньги
Кредит наличными Промсвязьбанк рейтинг
Отзывы: 7
Кредит наличными Промсвязьбанк
50000 - 5000000 руб.
Ставка
От 5,5%
Срок
до 7 лет
Возраст
От 23 до 65 лет
Решение
5 минут
Получить деньги
Кредит наличными в МТС Банке рейтинг
Отзывы: 17
Кредит наличными в МТС Банке
20000 - 5000000 руб.
Ставка
От 6,9%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 20 до 70 лет
Решение
2 минуты
Получить деньги
Кредит наличными РГС Банк рейтинг
Отзывы: 3
Кредит наличными РГС Банк
50000 - 3000000 руб.
Ставка
От 7,9%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 21 до 70 лет
Решение
От 15 минут
Получить деньги
Кредит наличными Совкомбанк рейтинг
Отзывы: 25
Кредит наличными Совкомбанк
200000 - 1000000 руб.
Ставка
От 0%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 20 до 85 лет
Решение
До 1 дня
Получить деньги
Кредит наличными Почта Банк рейтинг
Отзывы: 21
Кредит наличными Почта Банк
50000 - 4000000 руб.
Ставка
От 0%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 18 лет
Решение
От 1 минуты
Получить деньги
Кредит наличными Райффайзенбанк рейтинг
Отзывы: 11
Кредит наличными Райффайзенбанк
90000 - 2000000 руб.
Ставка
От 7,99%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 23 до 67 лет
Решение
От 2 минут
Получить деньги
Кредит наличными Восточный Банк рейтинг
Отзывы: 17
Кредит наличными Восточный Банк
25000 - 3000000 руб.
Ставка
От 9%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 21 до 76 лет
Решение
От 30 минут
Получить деньги
Кредит наличными Ренессанс Кредит Банк рейтинг
Отзывы: 23
Кредит наличными Ренессанс Кредит Банк
30000 - 1000000 руб.
Ставка
От 6%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 20 до 70 лет
Решение
От 1 минуты
Получить деньги
Кредит наличными УБРиР рейтинг
Отзывы: 14
Кредит наличными УБРиР
15000 - 5000000 руб.
Ставка
От 6,3%
Срок
до 10 лет
Возраст
От 19 до 75 лет
Решение
15 минут
Получить деньги
Кредит наличными Тинькофф Банк рейтинг
Отзывы: 12
Кредит наличными Тинькофф Банк
50000 - 2000000 руб.
Ставка
От 8,9%
Срок
до 3 лет
Возраст
От 18 лет
Решение
До 10 минут
Получить деньги
Кредит наличными в Альфа-Банке рейтинг
Отзывы: 23
Кредит наличными в Альфа-Банке
50000 - 5000000 руб.
Ставка
От 6,5%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 21 года
Решение
2 минуты
Получить деньги
Кредит наличными в банке Открытие рейтинг
Отзывы: 8
Кредит наличными в банке Открытие
50000 - 5000000 руб.
Ставка
От 5,5%
Срок
до 5 лет
Возраст
От 21 до 68 лет
Решение
3 минуты
Получить деньги

Кредит предпринимателям наличными: особенности

Индивидуальные предприниматели – это люди с двойным юридическим статусом: они являются и физическими лицами, и собственниками бизнеса одновременно. Исходя из этого, они могут обратиться в банк за потребительским кредитом, как обычные граждане или за ссудой по специальной программе. Во втором случае банковская проверка будет более серьезной, так как кредиторам важно убедиться в прибыльности бизнеса.

Важнейший показатель для банковских организаций – длительность существования бизнеса. В разных банках этот срок отличается.

Основные кредитные направления:

  • экспресс займы – походят тем, кому средства нужны срочно. Проверка занимает несколько часов, а список документов минимален. Деньги выдают на короткий срок по завышенной процентной ставке;
  • специальный потреб кредит для бизнеса – предполагает получение крупной денежной ссуды, сбор большого пакета документов, привлечение поручителей и предоставление залога;
  • целевая программа – займы на решение конкретных задач.

Кредит для ИП на развитие бизнеса: условия

Каждый банк предлагает владельцам небольших компаний несколько программ кредитования. Все они предполагают стандартные условия, за небольшими исключениями:

  • размер кредита от 100 000 до 10 млн рублей;
  • суммы до 300-400 тысяч рублей не требуют залогового обеспечения;
  • срок кредитования от 2 месяцев до 5 лет;
  • процентная ставка устанавливается индивидуально для каждого ИП на основе анализа эффективности бизнеса;
  • разрешены досрочное погашение займа и пролонгация договора без штрафных санкций и дополнительных комиссий.

Необходимо тщательно изучать банковские предложения и сравнивать их между собой, чтобы выбрать наиболее подходящий вариант для конкретного случая.

Требования к ИП

Для получения классического кредита, заемщик должен быть старше 18 лет, иметь стабильный доход и положительную кредитную историю. В случае с ИП дело обстоит серьезнее:

  • предприниматель должен иметь российское гражданство;
  • возраст от 21-23 лет и до 70 лет на момент окончания срока действия договора;
  • бизнес должен существовать более полугода;
  • выручка не должна превышать 400 млн рублей в год;
  • кредитная репутация ИП - идеальная;
  • предприниматель не является банкротом и не находится в стадии ликвидации компании;
  • отсутствуют долги;
  • кредитная нагрузка не повышена.

Чаще всего банки требуют предоставить в качестве залога недвижимость, оборудование или транспорт.

Список документов для потребительского кредита начинающим ИП

Перед подачей заявки на займ, собственник должен подготовить:

  • паспорт РФ;
  • свидетельство о регистрации в качестве ИП;
  • лицензии;
  • квитанции об уплате налогов, декларации;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • договоры с покупателями, поставщиками, арендаторами, накладные и т.д.;
  • выписки с расчетных счетов.

Кроме этих документов, банк может запросить и дополнительные – перечень имущества, оборотные ведомости и т.д.

Как оформить кредит малому предпринимателю в банке?

Алгоритм оформления займа для начинающих предпринимателей следующий:

  • выберите подходящий вариант среди тех, что представлены на нашем сайте;
  • оформите заявку. Для этого посетите офис банка или заполните онлайн заявку на официальном сайте;
  • дождись звонка сотрудника для получения информации о результате рассмотрения заявки;
  • в случае положительного ответа, соберите необходимые документы;
  • посетите банк для подписания кредитного договора;
  • получите деньги наличными или на расчетный счет.

Взять кредит для ИП:10 способов

Кроме обращения в банки и МФО, существует еще ряд возможностей для получения денег в долг начинающим бизнесменам:

  • Оформление займа физическим лицом. Сумма в этом случае будет не велика.
  • Ссуда под залог. Залоговое имущество должно находиться в собственности у заемщика.
  • Заявка в обслуживающий банк. Шансы на одобрение в банке, в котором открыт счет гораздо выше.
  • Финансовая аренда/лизинг. Возможность получить оборудование или технику на выгодных условиях.
  • Инвестиционные фонды.
  • Обращение к брокерам. Посредники помогают подобрать выгодный вариант и гарантированно получить одобрение.
  • Получение денег в долг от родственников и друзей.
  • Обращение к частным инвесторам.
  • Овердрафт.
  • Участие в государственных программах субсидирования.

Важно рассматривать все возможные варианты для получения займа.

Деньги для открытия ИП: ТОП 10 банков и МФО

Банк

Средняя процентная ставка, год %

Сумма, руб

Срок, год

Сбербанк РФ

16,5

3 млн

3

Альфа Банк

14

5 млн

5

Тинькофф

15

3 млн

4

Дальневосточный

12,5

3 млн

5

ОТП Банк

12,5

750 000

3

ВТБ-24

15

5 млн

5

Уралсиб

14,5

1,5 млн

3

Совкомбанк

12

1 млн

3

Россельхозбанк

11,5

750 000

5

Уралсиб

1,4

1,5 млн

4

Предложения по экспресс кредитованию для ИП на любые цели в Москве и регионах.

Название МФО

Средняя процентная ставка, день %

Сумма, руб

Сроки, мес

Е Капуста

0,14

30 000

1

LIME

1

70 000

6

Глав Финанс

0,65

100 000

3

Zaymigo

1

70 000

5

Монеткин

0,4

100 000

12

Честное слово

1

10 000

2

До Зарплаты

0,5

1 млн

24

Кредит Партнер

0,08

6 млн

36

Автокапитал

0,13

1 млн

12

Веб Займ

0,83

30 000

30

Оформление ссуды в этих компания выйдет дороже по процентам, но гораздо быстрее, чем в банке.

Как повысить шанс на одобрение кредита

Представляем рекомендации, как повысить шанс на одобрение займа бизнесмену для новой предпринимательской деятельности:

  • обращайтесь в «свой» банк;
  • предоставьте залог или привлеките поручителей;
  • соберите как можно больше документов о доходе;
  • соглашайтесь на страхование займа;
  • поддерживайте положительную кредитную репутацию.

Если же вы столкнулись с отказом, не отчаивайтесь, подайте заявку на другой вид кредита. При этом попробуйте обратиться как частное лицо. Чтобы исключить вероятность ошибки, перепроверьте свою кредитную историю. В случае, когда отказ повторился, обратитесь в МФО.

Как подать заявку на кредит на сайте Орелбанкс?
Как подать заявку на кредит на сайте Орелбанкс? Шаг 1
Шаг 1
Выберите лучшее предложение
Посмотрите список доступных компаний и их условия кредита, подберите то, что вам подходит.
Как подать заявку на кредит на сайте Орелбанкс? Шаг 2
Шаг 2
Нажмите кнопку «Оформить» или «Получить»
Возле каждой компании есть кнопка, которая ведет на страницу, где можно подать заявку на кредит.
Как подать заявку на кредит на сайте Орелбанкс? Шаг 3
Шаг 3
Следуйте инструкциям на сайте компании
Выберите нужную сумму и срок, затем следуйте инструкции.
аватар финансового аналитика
Китаев Михаил
Финансовый аналитик Орелбанкс

Профессиональный финансовый аналитик. За карьеру с 2014 года Михаил накопил огромный практический и теоритический опыт. Работал в крупных компаниях: Быстроденьги, Банк Авангард, Интеркредит. Окончил Пензенский Государственный Университет, имеет сертификаты по финансовой аналитике, управлению финансов. Пишет научные работы, которые публикуются в крупнейших научных журналах по экономике.

соц сеть автора соц сеть автора соц сеть автора
Отзывы клиентов
Оставьте свой отзыв
Оценка: 1 2 3 4 5
Часто ищут